Исаков
, зампред правления банка «Зенит». Дело в том, что на товары, ввозимые из Белоруссии или Казахстана, оформляются не таможенные декларации, а товарно-транспортные накладные (ТТН), подделать которые не составляет труда. «Вы составляете договор об импорте, а в соседней комнате кто-то уже рисует вам накладную», — рассказал «Эксперту» частный предприниматель, занимающийся ввозом товаров из Казахстана. «При таможенном декларировании контроль государства достаточно жесткий, — продолжает сотрудник отдела финансового мониторинга одного из крупных российских банков. — Товарно-транспортные накладные такой контроль обеспечить не могут: какой товар включен в ТТН и насколько он соответствует действительности, проверить трудно. Поэтому и возможны такие ситуации, когда клиент предоставляет в банк “нарисованную” ТТН и оплачивает ее, выводя, таким образом, капитал из страны».
Исключение составляют белорусские ТТН: сведения о них содержатся в базе данных Нацбанка Белоруссии. Еще в 2011 году ЦБ советовал банкам пользоваться этой базой для проверки достоверности накладных, которые предоставляли импортеры белорусских товаров. Кроме того, банкам следовало использовать данные о банкротстве белорусских компаний, размещенные на сайте Высшего хозяйственного суда республики, чтобы усложнить жизнь любителям скупать ТТН пачками у фирм, прекращающих свою деятельность. Однако рекомендации Банка России не возымели должного эффекта: вывод денег из России через Белоруссию — старая традиция, ей уже не первый десяток лет. «Белорусская схема вывода капитала заработала тогда, когда перевод денег из России в Белоруссию стал проще, чем в офшоры или другие юрисдикции, — утверждает
ЯрославРоманчук
, руководитель Научно-исследовательского центра Мизеса. — С одной стороны, Банк России пристально следит за денежными потоками, идущими в офшоры, с другой — Белоруссия никакой не офшор, и можно использовать ее территорию для вывода денег, не попадая под радар контрольных органов России. Этим пользуются российские банки, которые практически все присутствуют в республике. Конечно же, за основу берутся некие контракты на поставку услуг или товаров, деньги по которым затем переводятся в офшоры. Что касается белорусских контрагентов в этих контрактах, белорусские они, как правило, только на бумаге. На деле их регистрируют те же лица, которые сами и осуществляют переводы. Так что названия вообще не имеют никакого смысла: зарегистрировать компанию в Белоруссии можно за день».
