Отправка денежных переводов. Отправка денежных переводов в пользу физических лиц осуществляется в день внесения денежных средств в кассу, в том числе денежных средств, принятых в выходные и праздничные дни. При обращении клиента в учреждение банка для осуществления денежного перевода ответственный сотрудник отвечает на возникшие вопросы, информирует клиента об условиях осуществления денежного перевода, комиссии, взимаемой при отправке денежного перевода. Для отправки перевода отправитель предоставляет сотруднику банка документ, удостоверяющий личность. Ответственный сотрудник проверяет этот документ на предмет присутствия его в списке недействительных документов, удостоверяющих личность в порядке, установленном банковскими правилами.
В случаях осуществления нерезидентами денежных переводов на сумму свыше суммы, эквивалентной 5 тыс. дол. США, определяемой с использованием официальных курсов иностранных валют к рублю, установленных Банком России на дату оформления заявления на денежный перевод, ответственный сотрудник должен изготовить копии документов, подтверждающих статус физического лица как нерезидента Российской Федерации, заверить их своей подписью. Копии документов помещаются вместе с заявлением на денежный перевод в кассовые документы дня. При осуществлении физическим лицом (резидентом и нерезидентом) денежного перевода (денежных переводов) на общую сумму, равную или выше эквивалента 600 тыс. руб., определяемому с использованием официальных курсов иностранных валют к рублю, установленных Банком России на дату оформления заявления на денежный перевод, ответственный сотрудник обязан на основании документов отправителя составить сообщение по форме, предусмотренной правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) (далее — правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ) и передать сообщение сотруднику службы контроля и финансового мониторинга вместе с заявлением на денежный перевод и копией документа, удостоверяющего личность отправителя. При выявлении фактов дробления отправляемых денежных переводов (от одного и того же отправителя в пользу одного получателя за один операционный день) сотрудник, выявивший такие операции, обязан на основании документов отправителя составить сообщение по форме, предусмотренной правилами внутреннего контроля по ПОД/ФТ, и передать сообщение сотруднику службы контроля и финансового мониторинга вместе с заявлением на денежный перевод и копией документа, удостоверяющего личность отправителя.
