«Я думаю, что этот законопроект будет принят, — говорит профессор НИУ ВШЭ Иван Родионов. — Фактически это шаг к законодательному закреплению того, что уже есть на практике. Например, если вы хотите заключить контракт с государством посредством госзакупок — а вы понимаете, что государство держит 50 процентов экономики, — вам в любом случае нужно будет назвать конечных бенефициаров. Пока что все это действует в виде ведомственных материалов. Другое дело, что для бизнеса это, конечно, будет не очень удобно».
Действительно, «неудобно». Как сказал «Итогам» гендиректор завода «Электромет» Максим Авербух, полное раскрытие бенефициаров — вещь правильная, но с учетом наших реалий она даст только негативный эффект: «Появится единая база данных владельцев, которая будет безнаказанно продаваться на каждом углу. Это настоящая наводка для бандитов! То же самое и с отменой банковской тайны. Помню, как несколько лет назад можно было купить историю всех платежных поручений, прошедших через корреспондентские счета банков в ЦБ, а ведь это тайна из тайн».
Все на выручку
В свою очередь Центробанк опубликовал вступающее в силу с первого октября указание № 2828-У, согласно которому при наличии информации о нарушении резидентом (юрлицом или индивидуальным предпринимателем) требований статьи 19 закона о валютном регулировании по внешнеторговому договору (контракту) банк должен передать в ЦБ соответствующую ведомость банковского контроля для последующей передачи ее органу валютного контроля.
Иными словами, ЦБ предписывает банкам следить за валютными операциями своих клиентов, и если в них есть намеки на махинации — прямиком докладывать в компетентные органы. По мнению специалистов, это может сильно усложнить практику многих компаний, при которой резидент заключал импортный контракт с заграничной фирмой, переводил деньги, а в ответ никакого товара не получал. Деньги ушли, резидент доволен, потому что отмыл, государство — вроде как в дураках.
Но что думают по этому поводу банки? Поручения Росфинмониторинга и ЦБ придают им дополнительные функции, по сути, присущие силовым органам. Как признались в беседе с «Итогами» банкиры, для этого придется увеличивать штат, формировать дополнительную техническую базу. Да и вообще: какое отношение у клиентов будет к банку, переставшему хранить банковскую тайну? Вопрос риторический. Кивать на западный опыт в этом, как, впрочем, и во многих других случаях, не стоит: там работают и буква, и дух закона. И по части наводки для бандитов опасений у клиентов нет.
