Итоги, 2012 № 36 - Журнал «Итоги»

Вклад «Прозрачный»

/ Политика и экономика/ Главная тема

Для кого в России отменяется банковская тайна

Последний месяц лета выдался щедрым на предписания и законопроекты, направленные на перекрытие каналов вывода средств за границу. Причин тому накопилось достаточно. Только в первом полугодии, по оценке ЦБ, из страны вывезли 43,4 миллиарда долларов. Эксперты, впрочем, рекомендуют умножать официальные цифры в разы, чтобы получить полную картину происходящего, то есть с учетом нелегальных схем. Что и говорить, хорошо, когда деньги работают в своем отечестве. Плохо, когда достичь этого пытаются средствами, вызывающими, мягко говоря, побочный эффект.

Донос по требованию

В очередное наступление на экспортеров капитала почти одновременно пошли Госдума, Центробанк и Росфинмониторинг. Последний выступил с инициативами по ужесточению законодательства в области уплаты налогов и проведения валютных операций. Список предложенных поправок тянет на сенсацию. Например, финансовая разведка предлагает фактически отменить банковскую тайну, обязав компании докладывать банкам и прочим организациям, работающим с их денежными потоками (пенсионным фондам, страховщикам), сведения о своих конечных бенефициарах.

В статью 86 Налогового кодекса данным законопроектом вносятся изменения, в соответствии с которыми на банки возлагается обязанность в течение трех дней «сообщить об открытии или закрытии счета, вклада (депозита), об изменении реквизитов счета, вклада (депозита) организации, индивидуального предпринимателя, физлица...» в налоговый орган.

Банки также в течение трех дней — на сей раз «со дня получения мотивированного запроса» налогового органа — «обязаны выдавать справки о наличии счетов, вкладов (депозитов) и (или) об остатках денежных средств на счетах, вкладах (депозитах), выписки по операциям...». Есть, правда, оговорка: все эти данные налоговики могут запрашивать «в случаях проведения мероприятий налогового контроля», а также «в случаях вынесения решения о взыскании налога».

Понятие «мероприятие налогового контроля» можно толковать довольно широко. А еще шире — «решение о взыскании налога». В том числе и так, как некогда сформулировал Дмитрий Медведев: «кошмарить бизнес» это называется. Не станем уже говорить об утечках конфиденциальной банковской информации, питающей орду мошенников и банальных шантажистов. Между тем при малейшем подозрении на нарушение законодательства банки будут вправе заморозить счета клиентов за исключением платежей в бюджет.