– Подождите, но если России не нужно отмывать деньги, почему тогда русская мафия фигурирует в качестве основного поставщика грязных денег в стиральный западный цех?
– Справедливый вопрос. В России можно на грязные деньги купить все. Но, выезжая за границу, любой человек попадает под юрисдикцию уже зарубежных законов, и поэтому ему требуются твердые и чистые источники дохода. А так как большинство состоятельных россиян стремится обзавестись гражданством страны со стабильной экономикой, где послезавтра не грянет очередная революция и все не станет снова народным и общим, то соответственно возникает проблема легализации средств.
– А вообще, как можно легализовать деньги? Ведь мы все говорим: «отмывка», «схема отмывки», а на самом деле даже в общих чертах не имеем представления, что же это такое.
– Раньше лучшим способом легализации доходов являлось время. То есть дать им полежать, после чего хозяин имел вполне законные средства к существованию. Сейчас же можно выделить несколько схем легализации отмывки денег:
1. Приобретение движимого и недвижимого имущества за наличные.
2. Структурирование, то есть деление больших сумм на более мелкие, которые не требуется декларировать при вывозе.
3. Контрабанда, то есть вывоз «живых» денег скрытно.
4. Сжимание – в данном случае мелкие банкноты меняются на крупные.
5. Смена инструмента – операции с ценными бумагами, покупаемыми за наличные деньги.
6. Объединение фондов – смешивание нелегальных доходов с легальными в бизнесе, работающем с наличными.
7. Консалтинговые услуги.
8. Фондовая благотворительность.
9. Выигрыш в казино.
10. Организация пункта обмена валюты без определенной котировки.
11. Завышение или занижение суммы договора импортно-экспортной поставки.
12. Оффшорные переводы.
13. Создание фирм на «один день», которые, переведя деньги один раз, больше не используются.
14. Невыполнение оплаченного договора с последующим депозитом на банковский счет.
15. Электронные переводы – разбитие суммы и перемещение по территории.
Все схемы легализации, конечно, не описать и в многотомном труде, но основные, характерные для сегодняшнего дня, я назвал.
– Вы можете подробнее остановиться на экспортно-импортных операциях?
– Схема отмывания грязных денег с использованием импортных операций довольно проста: за границей создается несколько фиктивных фирм-однодневок и на их счета переводится валюта в качестве оплаты за импортные контракты.
Затем происходит дальнейшее движение денежной массы, ее перечисляют с одного счета на другой, пока капиталы не обретут «приличный вид». Часто за две-три подобные манипуляции деньги становятся «чистыми» и находятся на счету вполне приличного банка, чей чек последующей проверке не подлежит. С легализацией импортируемых денег подставные фирмы исчезают.
