В функции ЦБ РФ входит обеспечение эффективного контроля за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами (за исключением системно значимых) законодательства в области финансирования терроризма. Кроме того ЦБ РФ, проводит мониторинг сомнительных операций, которые могут проводить клиенты данных организаций. К сомнительным операциям можно отнести необычные сделки: не имеющие очевидного экономического смысла или очевидной законной цели; не соответствующие целям деятельности организации, установленные учредительными документами этой организации; неоднократно выявленные, целью которых являлось уклонение от процедур обязательного контроля; иные подозрительные обстоятельства, способствующие распознанию операций, осуществляющихся в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём или финансирования терроризма.
В 2021 году ЦБ РФ запустил для банков систему "Знай своего клиента" о предоставлении необходимой информации об уровнях риска вовлеченности физического лица в проведение сомнительных операций в целях противодействия финансированию терроризма.
В 2019 г. ЦБ РФ были выявлены объемы вывода денежных средств за рубеж по сомнительным основаниям в размере 63,5 млрд рублей. Обналичивание денежных средств в банковском секторе составило 95 млрд рублей, объем сомнительных транзитных операций составил — 0,7 трлн рублей.
В 2020 году общий объем составил около 53 млрд рублей, что на 20 % меньше по сравнению с предыдущим годом. Такое снижение связываем с коронавирусной пандемией, которая отразилась в целом на российском банковском секторе.
В 2021 году объем вывода денежных средств за рубеж по сомнительным основаниям сократился на 17 % и составил 43 млрд рублей.
Вывод капитала за рубеж по сомнительным основаниям, обналичивание денежных средств в больших объемах являются серьёзными факторами риска финансирования терроризма. По итогам проверок кредитных организаций за нарушение требований законодательства в области финансирования терроризма и ФЗ от 07.08.2001 N 115-ФЗ были применены меры на основании ст. 74 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее по тексту — ФЗ от 10.07.2002 N 86-ФЗ). В связи с чем в 2021 году ЦБ РФ было возбуждено 3796 дел об административных правонарушениях, предусмотренных ст. 15.27 КоАП РФ в отношении некредитных финансовых организаций (далее — НФО) и их должностных лиц, и 98 в отношении должностных лиц кредитных организаций. В связи с нарушением законодательства в области противодействия финансированию терроризма в 2021 году были отозваны лицензии у 14 кредитных организаций. За нарушение требований законодательства на основании ст. 76.5 ФЗ от 10.07.2002 N 86-ФЗ в отношении 2156 НФО применены принудительные меры, а в отношении 2105 НФО применены предупредительные меры. В отношении кредитных организаций было возбуждено 98 дел об административных правонарушений в области противодействия финансированию терроризма, а прекращено производство по 43 делам.
