137
постоянно росли, и в относительно короткий срок счета фирмы оказались опустошены. Хищения были обнаружены, когда адвокатская контора получила уведомление, что ее чек на сумму 36 тысяч долларов США не может быть принят к оплате из-за отсутствия средств на счете фирмы. В общей сложности было зафиксировано 13 незаконных банковских переводов.
Схема обмана проста: мошенник представляется получателю представителем знатной нигерийской (зимбабвийской, кенийской и т.п.) семьи, которая попала в немилость на родине по причине гражданской войны (государственного переворота, экономического кризиса и т.п ). К адресату обращаются с выгодным предложением перевести на его счет крупную сумму денег с целью их сохранения. Его форма самая разная — письмо, факс, звонок и др. Вариантов предложений множество, однако все они сводятся к тому, что необходима помощь в переводе нескольких десятков миллионов, которые по каким-то причинам без помощи стороннего человека невозможно вывести из банков. Причем эти деньги необязательно находятся в Нигерии, они могут быть и в одной из европейских держав. Объяснение причины, почему лицо обращается за помощью всегда очень убедительно. Надо отметить, что для подтверждения наличия денег могут предоставляться оригиналы или копии официальных государственных документов, банковских депозитарных расписок и т.п. Вначале просят сообщить все персональные данные и телефон, затем банковский счет якобы для перевода денег (из которых 20—30% должно получить лицо, предоставляющее счет). При этом адвокат срочно требует 6—10 тыс. долл. США отправить по Western Union.
Обычно в корреспонденции всегда используется анонимная электронная почта, где стираются реальные ІР-адреса. Телефоны и факсы обычно всегда имеют редирект на мобильный телефон, который тоже может быть зарегистрирован на чужое имя. Люди, которые приходят получать переведенные обманутым лицом деньги, не имеют никакого отношения к мошенничеству — их попросили за определенный процент получить деньги неизвестные личности. Получается, что выявить виновных лиц невозможно.
Мошенничество с «нигерийскими письмами» — целая индустрия, которая, возможно, поддерживается самим правительством Нигерии, полицией и коррумпированными государственными органами (нужную официальную бумагу достать намного легче, чем подделывать ее). Более того, по всей Нигерии и соседним державам (Гана, например) открыты даже специальные подпольные курсы повышения квалификации, где передается многолетний опыт и изучается психология поведения с «клиентом». Это частично объясняет, почему до сих пор не покончили с этим видом мошенничества.
