ция делает выплаты своим участникам, рассылая процентные отчисления в виде чеков. Приняв на себя ответственность обналичивать чек и расписываясь на нем, человек, таким образом, заявляет в банке, что эти деньги принадлежат именно ему. Если через какое-то время интернет-магазин обнаруживает необычайно много опротестованных платежей, то станет ясно, что некоторые покупки производились с ворованных платежных банковских карт. При этом если покупки были совершены с партнерского сайта, то магазин посылает информацию о правонарушении в партнерскую организацию.
Проанализировав счета своих участников, партнерская организация приходит к выводу о том, что в некоторых из них процент опротестованных платежей чрезмерно высок, и, следовательно, можно говорить о мошенничестве. Учитывая, что это подрывает репутацию партнерской программы и сотрудничество с данным интернет-магазином, компания проследит, кому же отсылались чеки. После этого лицо, оказывающее помощь, может ожидать извещения о необходимости возврата всех полученных денег или как альтернативы о передаче дела в правоохранительные органы.
Особенностью здесь является то, что о мошенничестве с партнерскими программами узнают не раньше чем через полгода, а то и позже.
Предложение несуществующих услуг и товаров. Схема очень проста: предлагается услуга, которую никто не будет оказывать, или товар, которого нет. Отличие от мошенничества на интернет-аукционах только в том, что товар предлагается не на аукционной основе, а любым иным способом. Например, предложение по подключению Интернета с требованием предоплаты и без намерения исполнения.
Несмотря на простоту, способ очень распространен во всем мире, включая и Россию. В США в 2002 г. Федеральный суд вынес решение о закрытии веб-сайтов сразу трех компаний (TLD Network, Quantum Management, TBS Industries), которые при помощи электронной почты продавали несуществующие веб-адреса в несуществующих доменных зонах «.usa», «.sex», «.store»>1.
Приведем примеры подобных способов>2. Потерпевшему звонил некто и радостно кричал в трубку: «Вас беспокоят диджеи радиостанции! Вы выиграли ноутбук! Можете забрать приз или его денежный эквивалент — 70 тысяч рублей! Для этого нужно положить любую сумму на “мобильный кошелек” (советовали не менее 1500 руб.) и сообщить его пин-код. Мы пропагандируем этот новый вид оплаты».
>1 Фальшивые домены на продажу // Мир Internet. 2002. № 4. С. 7.
>2 Мир новостей. 2009. 29 декабря.
