>1 Интернет-мошенников ловят сами потерпевшие // Мир Internet. 2002. № 3. С. 13.
133
Схема мошенничества обычно следующая. К лицу, находящемуся в Европе или Америке, обращаются с просьбой помочь перевести деньги в одну из стран СНГ (за соответствующее вознаграждение). В качестве аргумента выступает тот факт, что система PayPal в России и других восточноевропейских странах не работает. Поэтому лицо за вознаграждение просят перевести деньги на его имя для последующей передачи их адресату через другую систему, использование которой не вызывает проблем, — Western Union, MoneyGram или просто банковским переводом.
Для этого мошенник открывает счет в PayPal, деньги со счета переводятся лицу на номер его банковского счета, для чего запрашивается и почтовый адрес (для верификации). Обычно в случае мошенничества деньги с системы PayPal переводятся с кредитных карт, и чаще всего напротив имени адресата стоит пометка «Unverified», а это означает, что кроме кредитной карты клиент PayPal не предоставил ни адреса, ни номера банковского счета.
Через несколько недель приходит извещение от PayPal об опротестовании данного платежа. При этом все платежные системы, включая PayPal, возмещают пострадавшим лицам деньги самостоятельно (в данном случае — реальным владельцам мошеннически использованных платежных карт), но затем пытаются всеми способами восполнить их. Поскольку у компании имеются номер банковского счета и документальные подтверждения перевода на него денег с ворованных карт, то она будет их требовать именно с этого лица.
Партнерские программы. Схемы мошенничества в данных случаях достаточно запутанны из-за большого количества участников. Обычно можно выделить собственно мошенника; человека, согласившегося помочь; партнерскую организацию, которая занимается проведением и поддержкой всех подобных программ; собственно интернет-магазин, согласившийся платить проценты с продаж.
Как правило, в самом начале мошенники просят очередную жертву, живущую за границей, согласиться принимать на свое имя чеки от партнерской организации. Подобные компании редко работают со странами Восточной Европы, да и получение денег по чеку связано с дополнительными затратами в виде банковских комиссий и прочих расходов.
Если лицо согласилось помочь, то в какой-то момент на его адрес начинают приходить чеки на его же имя. Размер суммы роли не играет.
Выплаты происходят следующим образом. С партнерского сайта, участвующего в программе, совершается покупка в интернет-магазине. Магазин выплачивает организации определенную сумму, часть которой затем уходит на счет участника партнерской программы как процент от продаж. Ежемесячно партнерская организа-134
