Управление операционными рисками банка: практические рекомендации | страница 17
6.1.9.2. Эффективность деятельности риск-менеджеров оценивается по тем же показателям, что отмечены в п. 6.1.9.1, но в разрезе всего банка.
6.2. Компонент № 2. Выявление рисков и их устранение
Выявление рисков и их устранение (минимизация) – это анализ банка на предмет операционных рисков, идентификация рисков, определение мероприятий (рекомендаций) по их минимизации, контроль организации исполнения этих мероприятий владельцами процессов, в которых обнаружены риски.
Банк выделяет четыре этапа выявления рисков и их устранения
6.2.1. Этап 1. Анализ объектов потенциального риска и обнаружение рисков.
6.2.1.1. Субъектами выявления рисков и их устранения являются проверяющие: аудиторы, риск-менеджеры, риск-координаторы (последние в рамках процессов своих департаментов и курируемых подразделений) и специально уполномоченные сотрудники банка (например, сотрудники служб предупреждения мошенничества, юридической службы и др.).
Эти субъекты выявляют риски и формируют рекомендации по их устранению.
6.2.1.2. Объектами анализа могут выступать показатели работы банка, подразделений и сотрудников, отчеты, продукты, процессы, операции, подразделения, системы, нормативные, финансовые и иные документы, внешние факторы, влияющие на банк и иные объекты, которые могут послужить идентификации риска.
6.2.1.3. События, которые вызывают необходимость анализа и идентификации рисков:
• при формировании предложений по запуску / изменению банковского продукта;
• при формировании предложений по изменению бизнес-процессов (включая создание / изменение внутренних нормативных документов, подачу на исполнение бизнес-требований, бизнес-проектов, описывающих такие изменения);
• при изменении организационно-штатной структуры подразделений, их компетенции и выполняемых функций;
• при перераспределении функций и функциональных обязанностей сотрудников внутри подразделения, в том числе в связи с кадровыми назначениями и перестановками;
• при появлении внешних по отношению к банку факторов, влияющих на деятельность подразделений, действие которых будет носить долго– и среднесрочный характер (изменения в законодательстве, природные катаклизмы, техногенные факторы, социальные изменения и др.);
• при реализации катастрофических рисковых событий;
• при поступлении сообщений от системы раннего предупреждения рисков (см. п. 6.3), в т. ч. полученных в рамках самостоятельной оценки подразделениями уровня операционного риска их деятельности (RCSA).
