4. Хорошо если у вашего консультанта есть профессиональный сертификат.
Вопросы и ответы
На что можно рассчитывать, обращаясь к консультанту?
Если у вас есть цель, которой можно достичь с помощью денег, то финансовый консультант сможет рассчитать, что для этого необходимо предпринять. И если вы примете его предложение, то сможете ожидать, что ваша цель будет достигнута к указанному консультантом сроку.
Как подготовиться к общению с консультантом? Надо ли разбираться в терминологии, заранее определить свои запросы, пожелания?
Если вам захотелось пообщаться с консультантом, это самое главное: идите на встречу даже и без всякой подготовки. Но когда вы придете, вас обязательно попросят перечислить свои пожелания и определиться с приоритетами, то есть ко второй встрече вам надо будет подготовиться.
Может быть, лучше самому управлять своими деньгами (или хотя бы их частью)?
Инвестиции – это очень интересная тема, о которой каждому полезно что-то знать. Но работа на финансовых рынках – это серьезная профессия. Поэтому инвесторы и обращаются к профессионалам, которые занимаются этим делом всю жизнь.
На какие расходы придется пойти человеку, обратившемуся за инвестиционной консультацией?
Консультация как правило бесплатна и не накладывает на клиента никаких обязательств. Если клиент решит самостоятельно приобрести какой-то инструмент у финансовой организации, то он уже будет за него платить: есть плата за управление портфелем и т. д. Эти выплаты клиент будет делать соответствующей финансовой организации, при этом часть оплаченной суммы в качестве вознаграждения вернется к тому консультанту, к которому он обратился. Услуги финансового консалтинга нередко предлагают крупные инвестиционные банки и управляющие компании. Отличие консультантов из крупных инвестиционных структур от независимых заключается в том, что независимым консультантам доступны все инструменты, существующие на рынке, а не только какой-нибудь одной компании или конкретного банка. Поэтому персональный финансовый консультант более гибок в выборе инструментов и более заинтересован в долгосрочных отношениях со всеми своими клиентами. Крупные же банки будут обеспечивать персональный сервис только для очень состоятельных инвесторов.
Есть консультанты, которые берут с клиентов плату, например, за составление личных финансовых планов. Такая практика не является чем-то неэтичным: составление подобного плана – серьезная работа.
