В 1774 г. в бою с крымскими татарами (союзниками Турции) под Алуштой он был тяжело ранен: пуля вошла ниже левого виска и вышла у правого глаза. Кутузова наградили орденом Св. Георгия 4-й степени и предоставили отпуск для лечения за границей. После возвращения в Россию в 1776 г. его вновь направили на службу в Крым под командование А. В. Суворова. Он принимал активное участие в присоединении Крыма к России в 1782–1783 гг. За участие в подавлении восстания крымских татар Кутузов в ноябре 1784 г. был пожалован чином генерал-майора.
С началом русско-турецкой войны 1787–1791 гг. Кутузов со своим корпусом прикрывал юго-западные границы России по Южному Бугу. В 1788 г. его корпус принял участие в осаде турецкой крепости Очаков. Во время отражения одной из вылазок турок Михаил Илларионович был снова ранен в голову: пуля попала в левую щеку и вышла через затылок. Медики сочли его положение безнадежным, но он выжил, хотя правый глаз почти перестал видеть.
В 1790 г. под командованием А. В. Суворова он принял участие в осаде крепости Измаил. Во время штурма Кутузов возглавлял 6-ю колонну и одним из первых ворвался в крепость. Он был произведен в генерал-поручики, награжден орденом Св. Георгия 3-й степени, назначен комендантом Измаила и командующим русскими войсками между Днестром и Прутом. В 1791 г. за победы в битвах при Бабадоге и Мачине был награжден орденом Св. Георгия 2-й степени.
В 1792 г. Кутузов получил назначение в Польшу, но в конце того же года императрица назначила его чрезвычайным и полномочным послом России в Константинополе (в Турции). Здесь он сумел заслужить большое доверие султана и его двора. В 1794 г. Кутузова отозвали из Константинополя и назначили директором Сухопутного Шляхетского кадетского корпуса, которым он состоял до 1797 г. Одновременно в 1795 г. Кутузова назначили командующим и инспектором русских войск в Финляндии.
При императоре Павле I Кутузов успешно исполнял должность литовского генерал-губернатора, был произведен в генералы от инфантерии и награжден орденом Св. Андрея Первозванного.
После мартовского переворота 1801 г. на престол взошел Александр I. Он назначил Кутузова петербургским генерал-губернатором, но не нашел с ним взаимопонимания. Кутузов подал прошение об отставке и уехал в свою деревню Горошки Волынской губернии.
В 1805 г., после начала военных действий антифранцузской коалиции против армии Наполеона Бонапарта, Кутузов был назначен главнокомандующим русской армией и направлен на помощь Австрии. Он был против того, чтобы давать Наполеону генеральное сражение под Аустерлицем, но не проявил настойчивости. Наполеон разгромил русско-австрийские войска 20 ноября 1805 г. в Аустерлицком сражении, в котором Кутузов опять был ранен. В 1806 г. Кутузова отозвали из армии и назначили киевским генерал-губернатором. В 1808 г. в ходе русско-турецкой войны 1806–1812 гг. его направили командовать корпусом в Молдавскую армию, действовавшую против Турции. Это назначение было понижением в должности и уязвляло самолюбие полководца. Главнокомандующий князь А. А. Прозоровский добился удаления Кутузова из армии, и его перевели на должность виленского генерал-губернатора. В 1811 г., когда война с Турцией зашла в тупик, Михаил Илларионович был назначен командующим Молдавской армией. Ему удалось разгромить и добиться капитуляции 60-тысячной турецкой армии у крепости Рущук. За эту победу полководец был удостоен титула графа Российской империи. Кутузов принимал участие в заключении Бухарестского мирного договора с Турцией. За это он получил титул светлейшего князя. Но его отношения с императором продолжали оставаться натянутыми. Возвратившись в Петербург, он остался фактически не у дел.
