7. Паралич банковской системы. Кризис сотрясает американские кредитные учреждения, а всеобщая утрата взаимного доверия внутри верхушки американского бизнеса привела к тому, что банки перестали кредитовать и друг друга, и потребителей, и корпорации. И если банковские синдикаты Уолл-стрит прекрасно себя чувствуют, наживаясь на эмиссии доллара и махинациях с ценными бумагами и отчетностью, то региональные банки, кредитовавшие ранее потребительский сектор, банкротятся десятками и сотнями.
Количество банков в США, которым грозит банкротство, по данным американской Федеральной корпорации по страхованию вкладов (Federal Deposit Insurance Corporation - FDIC), в первом квартале 2010 года выросло до 775 - это порядка 10% от общего их количества. В первом квартале 2009 года проблемных банков было, по свидетельству той же FDIC, 305. Число уже обанкротившихся банков в 2010 году превысило сотню в июле и, по прогнозам, побьет рекорд 2009 года - 140. С начала 2008 года в США обанкротились 237 банков. Рейтинг крупнейших банкротств США за всю историю страны возглавляет инвестиционный банк Lehman Brothers, под управлением которого на момент краха (сентябрь 2008 года) находились активы на 691 миллиард долларов.
Проблема возникает на основе того, как сегодня выпускаются эти облигации. Вместо проведения открытых тендеров почти все выпуски являются результатом закулисных сделок. В 1970 году лишь 15 процентов контрактов по муниципальным облигациям проходило без представления заявок и торгов. В 2009-м же году 85 процентов сделок по муниципальным облигациям прошло в закрытом режиме, без выдвижения заявок и проведения тендеров.
Анализ показывает, что такие облигации неизменно обходятся муниципалитетам дороже, чем ценные бумаги, являющиеся результатом открытых тендеров. Пока обвинения в мошенничестве и коррупции предъявлены государственным служащим и членам городских советов во Флориде, Нью-Йорке, Нью-Мексико, Алабаме и Калифорнии. И это лишь начало списка.
Количество дефолтов по муниципальным облигациям резко выросло: если в 2007 году их сумма составляла 348 миллионов долларов, то уже в 2008-м она подскочила до 7,4 миллиарда, то есть в 20 раз. Все большее количество городов, округов и штатов оказывается на грани банкротства.
И вот здесь-то и кроется настоящий фокус: самые крупные выкупленные и спасенные банки и фонды снова получат огромные прибыли, если облигации штата и городов Калифорнии рухнут. Суть в том, что они загребут большие деньги на продаже облигаций в рамках коррупционных сделок. А затем смогут сделать ставку против этих облигаций, покупая деривативы кредитно- дефолтных свопов.
