Порядок выдачи денежных переводов. Для получения перевода получатель сообщает ответственному сотруднику контрольный номер перевода, фамилию, имя, отчество отправителя, сумму перевода и предоставляет паспорт.
Ответственный сотрудник производит следующие действия:
— находит соответствующий перевод в базе данных системы денежных переводов;
— принимает от получателя документ, удостоверяющий личность, и проверяет его на предмет отсутствия видимых признаков подделки;
— проверяет документ, удостоверяющий личность, на предмет присутствия его в списке недействительных документов, удостоверяющих личность;
— идентифицирует и проверяет клиента на принадлежность к списку лиц, причастных к терроризму и экстремистской деятельности;
— распечатывает два экземпляра заявления на получение перевода и передает на подпись получателю;
— оформляет два экземпляра расходных кассовых ордеров и передает на подпись получателю;
— проводит погашение перевода в базе данных системы денежных переводов;
— первый экземпляр заявления клиента на получение средств прикладывает как основание к расходному ордеру и помещает в кассовые документы дня; второй экземпляр заявления возвращает клиенту.
Денежный перевод выдается при совпадении:
— контрольного номера перевода (КНП);
— фамилии, имени, отчества получателя, указанных в денежном переводе, с данными в предъявленном им документе, удостоверяющем его личность;
— правильно названной суммы и валюты денежного перевода;
— правильно названных получателем фамилией, именем, отчеством отправителя.
Допускается выдача денежных переводов в случае расхождений в написании данных получателя в денежном переводе и предъявленном им документе в следующих случаях:
— такое расхождение вызвано возможностью разновариантного написания имени;
— национальный гражданский паспорт не предполагает указания отчества, но оно указано в денежном переводе; в этом случае отчество используется в качестве дополнительного идентификатора;
— национальный гражданский паспорт предполагает указание отчества, но отчество не указано в денежном переводе.
В случае нахождения перевода в базе данных системы денежных переводов сотрудник банка заносит в АБС данные клиента, сумму перевода и сумму платы за перевод (в связи с тем что плата за перевод при его выдаче с клиента не взимается, сумма платы за перевод заносится только для внутреннего учета во взаиморасчетах с системой денежных переводов).
Порядок взаиморасчетов между банком и системой денежных переводов.
