Банковский учет и операционная техника | страница 13



обязательства на возврат кредита и уплату процентов по нему,

дополнительные соглашения, документы по проверке целевого использования

кредита, карточки с образцами подписей и печати, переписка; документы,

дающие право на получение кредита и подтверждающие платежеспособность

юридических лиц (копии уставов, лицензий, свидетельств о регистрации,

справки о составе оборотных средств, бухгалтерские отчеты и балансы с

приложениями, статистические отчеты)

5 лет

76 Ежедневные сведения об оборотах по ссудным счетам заемщиков 5 лет

77 Ежемесячные сведения об остатках по ссудным счетам заемщиков 5 лет

78 Ведомости срочной и просроченной задолженности по кредитам 5 лет

79 Журналы регистрации кредитных договоров, в том

числе межбанковских кредитов и кредитов населению

5 лет

80 Журналы регистрации договоров о привлечении кредитных ресурсов

юридических лиц в депозит, депозитный сертификат, вексель

5 лет

81 Расчетные ведомости, платежные документы, переписка о привлечении и

передаче кредитных ресурсов и начислении доходов по ним

5 лет

82 Документы о выдаче ссуд населению: заявления на выдачу ссуд, справки о

доходах, поручительства, справки о доходах поручителей, кредитные

договоры, распоряжения о выдаче ссуд, дополнительные соглашения и другие

документы

5 лет

83 Заключения, акты и другие документы на списание безнадежных к взысканию

ссуд

5 лет

84 X. Документы по претензионно - исковой работе, переписка с

правоохранительными органами

Документы о злоупотреблениях и хищениях в кредитной организации

3 года

85 Исковые заявления, акты, справки, претензии, переписка с

правоохранительными органами по уголовным и гражданским делам; копии

решений, приговоров, частных определений, постановлений

3 года

86 Постановления судебных и правоохранительных органов о наложении и

снятии арестов по счетам, вкладам, конфискации вкладов, ценных бумаг,

решения судебных органов о приостановлении операций по счетам,

исполнительные листы, переписка по ним и взысканиям

3 года

(*) ЭПК - Экспертно - проверочная комиссия Государственного архива. При изъятии документов организациями, имеющими на то право, по консультации юридического управления ГУ ЦБ РФ по г. Москве, банки должны копировать передаваемые оригиналы юридического дела с приложением подлинного экземпляра постановления следователя о производстве выемки документов и подлинного экземпляра протокола. Главный бухгалтер банка может заверить копии карточек с образцами подписей после сличения их с основными экземплярами перед выемкой. На копиях документов главных бухгалтер ставит отметку "Копия. Документ изъят". В сшив документов вместо подлинных документов помещаются копии. Кроме того, в дело помещается предписание о выемке с актом изъятых документов. Безналичные формы расчетов Формы безналичных расчетов определены Гражданским Кодексом Российской Федерации. К ним относятся: - платежные поручения; - чеки; - аккредитивы; - расчеты по инкассо; - иные формы, предусмотренные банковскими правилами. Формы расчетов между плательщиком и получателем средств определяются договором (соглашением, отдельными договоренностями).