Модель инвестиционного рынка России, в принципе, похожа на модели рынков других стран. Однако наш рынок, по сравнению с американским, еще очень мал. Если взять те же ликвидные инструменты, то у нас их всего лишь пять: Сбербанк, Газпром, Роснефть, Норникель и ЛУКОЙЛ. В США таких инструментов более тысячи, поэтому выбрать подходящий гораздо проще.
Всем, кто собирается управлять капиталом, нужно помнить высказывание Джона Кейнса, английского экономиста прошлого века и основателя кейнсианства в экономической теории: «Рынок может оставаться иррациональным дольше, чем ты сможешь оставаться платежеспособным». То есть рынок будет существовать намного дольше, чем человек может быть финансово состоятельным. Поэтому очень важно следить за имеющимися у каждого убытками. Суммарно они не должны составлять больше 10 % от вложенных инвестиций, соответственно, по отдельным инструментам размер убытков должен быть еще меньше!
Любое решение, имеющее отношение к деньгам, называется инвестиционным решением. К вам должно прийти осознание того, что любое инвестиционное решение вы принимаете лично, то есть в такой момент вы одиноки. Даже если вы этого не осознаете, вы все равно являетесь инвестором. Живя на зарплату и покупая потребительские кредиты, вы инвестируете с отрицательной доходностью для себя, отдаете будущую прибыль банкам. Если вы считаете, что это нормально, вас это все устраивает, вам хорошо и комфортно, значит, вы еще находитесь в толпе и не сможете обрести финансовую независимость и свободу. Чтобы получить финансовую свободу, вы должны начать инвестировать с положительной для себя доходностью, по возможности обыгрывать инфляцию, хотя эти инвестиционные действия и бывают довольно рискованными. Бездействие тоже действие, которое со стопроцентной гарантией приведет вас совсем не к тем результатам, на которые вы рассчитывали в глубине души.
Я хорошо зарабатывал в случаях, когда «сидел в засаде», – набирался терпения, даже пропускал торги («в деньгах, вне рынка») и ждал созревания момента, способствующего росту вероятности получения прибыльной сделки. Вы глубоко заблуждаетесь, если думаете, что все сделки можно завершать только с прибылью. Можно выиграть один раунд, но быть победителем всех игр просто невозможно. Не стоит делать продажу сразу по самой высокой цене (цена может еще вырасти) и не стоит покупать, если цена резко упала (падающие ножи не ловим).
Если прибыль начинается с первой заключенной сделки, то на ней впоследствии можно сделать хорошие деньги. Прибыль можно сравнить с человеком – она тоже проявляет о себе заботу, убытки же этого не сделают никогда.
