В этой связи как никогда актуальным становится вопрос наличия иностранных счетов. Если вы не госслужащий и являетесь совершеннолетним, то законодательных ограничений быть не должно. Подробнее об этом можно почитать в ФЗ «О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами». Причем если ранее достаточно было предоставить перечень основных документов, то сейчас у вас будут просить рекомендательные письма, данные о том, где вы находитесь в стране открытия счета и на каком основании. И давайте оставаться реалистами, потому что ряд банков откажет в открытии счета просто на том основании, что вы гражданин РФ…
Но давайте начнем по порядку. Какие документы у вас попросят точно:
• Паспорта (российский и заграничный)
• Свидетельство ИНН
• Анкету, в которой вы укажете место работы, должность, сколько зарабатываете, причину открытия счета, какие платежи планируете получать на этот счет и от кого, где остановились в стране открытия счета и на каком основании. К каждому пункту у вас скорее всего попросят документальное подтверждение, чем больше документов вы предоставите, тем вероятнее положительное решение банка об открытии счета.
Далее вас спросят об источнике происхождения ваших средств, если вы захотите положить на счет определенную сумму. Здесь в ход пойдут кредитные договоры, выписки со счетов, налоговые декларации или справка 2-НДФЛ. Каждый документ лучше заверить апостилем (апостиль – специальный штамп с переводом, который можно поставить в специальном отделе министерства юстиции) для страны, где планируете открыть счет. Либо можно сделать перевод и заверить его у нотариуса. Но с апостилем надежнее.
Если вы все же получите положительное решение и счет вам откроют, не забудьте получить все параметры для управления счетом через интернет-банк. Логин, пароль, в некоторых банках нужна будет активация или заполнение специальной анкеты в отделении. Забыв об этом моменте, можно существенно усложнить себе жизнь в этом отношении.
Далее, у вас будет 30 календарных дней, чтобы уведомить налоговую инспекцию об открытии счета в иностранном банке. Это можно сделать в личном кабинете. В случае, если вы этого не сделаете, вам грозит штраф в размере 5 000 рублей, а также сложности с переводом средств на свой же счет. Также ежегодно до 1 июня вам нужно будет подавать отчет о движении средств на иностранном счете. Однако в связи с последними политическими событиями сложности могут возникнуть и так, потому что в законодательство могут быть внесены изменения в любой момент. Подробно обо всех нюансах можно почитать в законе «О валютном регулировании» 173-ФЗ.
