— обмен мелких купюр на крупные;
— использование доходов, полученных из незаконных источников, как законных с последующей уплатой налогов с них;
— обмен денежных средств на материальные ценности и недвижимость.
Этот комплекс — сложная система движения средств, которая позволяет пользоваться криминальными средствами, как легальными. В этой связи представляется важным создание характерной модели механизма легализации доходов наркобизнеса, что облегчит разработку комплекса мер по борьбе с укрепляющейся криминальной системой в России.
Механизм отмывания денег. Существуют три основные формы отмывания денег: банковская, нелегальная банковская и небанковская.
Банковская является самой распространенной. Она реализуется путем прохождения наличности через счета в международной банковской системе.
В странах Юго-Восточной Азии наибольшее распространение получила нелегальная банковская форма. Эти страны — главные производители опиума, морфия и героина — существуют вне международной банковской системы, хотя у них есть возможность подключиться к ней. При оперативном переводе денег из одной страны в другую, обмене валюты, обмене денежных средств на золото и другие ценности отсутствует отчетность, а при переводе денег из одной страны в другую используются кодированные сообщения по телефону, телетайпу, факсу. Таким образом соблюдается полная анонимность клиента.
Небанковская форма — сравнительно новая и ее использование наркомафией постоянно расширяется. Стремление уйти из поля зрения правоохранительных органов повышает роль меняльных контор. Используя пункты обмена валюты, наркодельцы исключают операции с различными банковскими учреждениями. Не последнюю роль играют и различные брокерские конторы, что теперь характерно для современной России.
Этапы отмывания денег. Использование финансовых учреждений в отмывании денег усложняет задачу, так как требует дробления капитала на мелкие суммы, по 10 тыс. долларов, из-за программы взаимной поддержки по борьбе с наркобизнесом, принятой международными банками, а также из-за ряда других мер, связанных с отчетностью по денежным транзакциям (регистрацией в финансовых учреждениях контроля). Эту роль по обменам и вкладам выполняют курьеры, рассылаемые по банкам и биржам. Чеки возвращаются настоящим хозяевам, а депонирование часто делает банковских служащих соучастниками.
Снижает возможность различного рода расследований наслаивание финансовых операций, проводимых с целью многократного изменения формы накопления капиталов.
